Банковская гарантия какие документы нужны

Документы для получения банковской гарантии

Банковская гарантия (БГ) – документ финансового характера. Он выступает гарантией того, что выдавшее его кредитно-финансовое учреждение обязуется выплатить неустойку в случае невыполнения клиентом условий контракта. Процесс оформления БГ довольно сложный, но при последовательном применении рекомендаций, положительное решение получить возможно. Одно из основных действий связано с подготовкой документации. Без комплекта документов банки отказываются выступать в роли гаранта. Поэтому прежде чем обращаться в банковское учреждение следует предварительно изучить какие документы нужны для банковской гарантии.

Без комплекта документов банки отказываются выступать в роли гаранта.

Какие нужны документы для получения банковской гарантии

Не так давно процедура по получению банковской гарантии была не такой уж сложной. Часть кредитных учреждений занимались этим с особым желанием, но качество таких услуг очень часто находилось далеко не на высоком уровне, что приводило к повторному оформлению необходимых документов компаниями. Недавно появившийся закон предусматривает список определенных банков, которым разрешено проведение подобных операций. Некоторые из них не изъявили желания осуществлять такие процедуры, а оставшиеся организации требуют документы для получения банковской гарантии, которые должны полностью соответствовать необходимым условиям.

Вся процедура обычно проходит в две стадии:

  1. На первой осуществляется первичный анализ компании.
  2. Второй этап предполагает более тщательную проверку всех документов предприятия.

После этого кредитная организация и фирма, которая занимается подобными вопросами, выносит решение относительно той или иной компании. И только потом осуществляется выдача банковской гарантии.

После этого кредитная организация и фирма, которая занимается подобными вопросами, выносит решение относительно той или иной компании.

Как получить банковскую гарантию

Сначала исполнитель выбирает банк, в котором хочет получить гарантию, и отправляет туда заявку. Если контракт с заказчиком проходит по 44 ФЗ, то выбрать можно только кредитную организацию, которая состоит в реестре Минфина. Если закупка по 223 ФЗ, можно подавать заявку в любую.

На первом этапе банк проверяет надежность компании и решает, выдавать документ или нет. Для этого он может запросить:

  • общие сведения о компании и ссылку на официальный сайт;
  • финансовую отчетность за последний год;
  • выписку из ЕГРЮЛ сроком давности не больше 30 дней;
  • информацию о контракте с заказчиком.

Банк изучает общую обстановку в компании в течение одного-двух дней и решает, готов ли выдать гарантию и на каких условиях. Если компания надежная, банк может выдать бумагу под 3–7% от гарантийной суммы. Если банк сомневается в исполнителе, может завысить ставку, попросить залог в виде недвижимости или личное поручительство владельца.

Если компания надежная, банк может выдать бумагу под 3 7 от гарантийной суммы.

Выбор подходящего предложения

В каждом предложении сервис покажет:

  • комиссию банка,
  • список необходимых документов
  • вероятность получения БГ.

Нажмите кнопку «Показать», чтобы изучить список документов, которые запрашивает банк.

Сравните все предложения и выберите то, которое подходит вам больше всего.

Каждый банк запрашивает свой список документов, чаще всего они требуют.

Что такое банковская гарантия?

Справка ИФНС об отсутствии задолженности при наличии.

Способ №3 — Электронный

Электронный способ выдачи БГ подразумевает возможность клиента предоставлять в банк документы, заверенные электронной подписью (ЭП). Банковская гарантия также предоставляется в электронном виде с использованием электронной подписи. Такой способ позволяет сократить временные расходы на сбор и предоставление в банк необходимого пакета документов в бумажном виде. Срок выдачи БГ с использованием данного способа составляет не более 4 рабочих дней. Однако помимо плюсов есть и свои минусы. Сумма по БГ, выданной таким способом, обычно не превышает 3-5 млн. рублей по одной гарантии и не превышает 10 млн. рублей по общей сумме действующих гарантий, выданных одному клиенту.

для организаций ИП , применяющих упрощенную систему налогообложения налоговая декларация по УСН за последний завершенный год, выписка из книги учета доходов и расходов ;.

Порядок выдачи банковской гарантии

Чтобы получить гарантию, заявителю придется пройти множество этапов, каждый из которых имеет свои особенности и занимает определенное время.

  1. Анализ соответствия требованиям банка и сбор документов. Конечно, все начинается с вопроса, в какой банк лучше обратиться за получением обеспечения. Ответ будет зависеть от многих факторов: состояния компании, требований организаторов торгов, необходимой суммы. Продолжительность этого этапа индивидуальна для каждого случая: у кого-то он проходит буквально за пару дней, кто-то неделями ищет лучшие предложения по условиям выдачи банковской гарантии от банков из топ-25 рейтинга. Целесообразно начать анализ и сбор стандартного пакета документов заранее, сразу после решения об участии в торгах. Как правило, потребуются бумаги следующих видов:
    • юридические — свидетельство о регистрации юрлица, выписка из ЕГРЮЛ, заверенные копии паспортов учредителей и руководителя, устав, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, а также справки об отсутствии задолженностей перед бюджетными и внебюджетными фондами;
    • финансовые — бухгалтерская отчетность по формам 1 и 2 за последний год для предприятий на общей системе налогообложения либо налоговая декларация и выписка из книги доходов и расходов для фирм на «упрощенке»;
    • сведения о тендере — ссылки на проводимый конкурс или аукцион, проект контракта и т. д.;
    • документы, подтверждающие надежность принципала, — в этот перечень обычно входят документы, свидетельствующие об опыте компании, ее положении на рынке, предыдущем участии в торгах и выполненных контрактах, отзывы заказчиков и т. д. Также, при наличии залогового имущества, — документы о праве собственности на него, оценочные акты.
  2. Передача документов в банк. После сбора всех необходимых документов заявитель передает их в банк — этот этап, чаще всего, проходит за один день. Впрочем, иногда гарант требует дополнительные бумаги, и тогда временные затраты увеличатся на срок, необходимый для их подготовки.
  3. Анализ документов в банке и вынесение решения. На этом этапе банк проверяет достоверность всех предоставленных сведений и документов, оценивает платежеспособность компании и принимает решение о выдаче банковской гарантии или об отказе заявителю. Формально период рассмотрения составляет около семи дней, но зачастую эти сроки увеличиваются до двух–трех недель при необходимости проведения дополнительных проверок.
  4. Заключение договора и выдача гарантии. После одобрения заявления компании предоставляется информация о персональных условиях выдачи гарантии, процентных ставках, а также ее проект. После окончательного согласования принципал заключает договор с банком и уплачивает оговоренную сумму вознаграждения. Затем происходит фактическая передача гарантии заявителю.
  5. Внесение данных о гарантии в Реестр. Согласно законодательству после выдачи гарантии банк обязан внести соответствующие данные в общий реестр. На это отводится срок в один день. Этот этап является заключительным, и сразу после его окончания принципал может использовать банковскую гарантию по назначению.
Читайте также:  Возврат продуктов питания в магазин

Безусловно, получение банковской гарантии — крайне выгодный для организаций способ обеспечить свое участие в торгах. Однако процесс оформления подобного документа достаточно длителен и обычно превышает установленный срок для заключения контракта, в течение которого исполнитель обязан предоставить обеспечение. Поэтому большинство компаний вынуждены прибегать к различным способам сокращения времени получения банковской гарантии.

Поэтому большинство компаний вынуждены прибегать к различным способам сокращения времени получения банковской гарантии.

Документы для получения банковской гарантии

Процедура получения гарантии от банка не являлась до некоторого времени сложной. Однако те структуры, которые предоставляли гарантии, не давали должного уровня обслуживания клиентам, поэтому оформление приходилось повторять, дополнительно работая с документацией.

Документы для получения банковской гарантии

Закон, который ограничил список структур, имеющих право на оформление гарантий, упростил все процедуры, ведь обращаясь в кредитную организацию, Сбербанк, клиент имеет шанс получить высокий уровень услуг и надежность.

По окончанию этих процедур выносится решение о предоставлении гарантирования клиенту.

Банковская гарантия: суть сделки, срок действия, перечень необходимых документов и порядок выдачи

В статье разберемся, что такое банковская гарантия и как она работает. Узнаем, какие виды гарантий выдают банки и как проверить гарантию на подлинность в реестре. Рассмотрим сроки действия гарантий, условия выдачи и главные преимущества.

К юридическому лицу, которое оформляет банковскую гарантию, предъявляются жесткие требования.

Как получить банковскую гарантию

Что представляет собой банковская гарантия и в каких случаях она нужна? Как получить банковскую гарантию с минимальными потерями?

Начнем с того, что возможность выдачи банком гарантии установлена (п.8 ч.3 ст.5 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», далее по тексту — Закон № 395-1).

Банковская гарантия (наряду с неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, задатком, обеспечительным платежом и пр.) является способом обеспечения исполнения обязательств по сделке (п.1 ст.329 ГК РФ).

Сегодня ни один крупный заказ в строительстве не будет реализован, если подрядчик не представит заказчику банковскую гарантию.

Наученные горьким опытом «заморозки» недостроенных объектов, обмана дольщиков, банкротства компаний, государство на законодательном уровне предусмотрело ряд мер для предотвращения подобных ситуаций.

Если заказчиком строительства выступают государственные структуры, то наличие банковской гарантии является обязательным для участия в тендере.

То есть банк выступает гарантом исполнения обязательств в случае неисполнения должником в будущем обязательств перед кредитором.

При этом банкротство банка, выдавшего независимую гарантию, наступившее в период действия гарантии, не является основанием для прекращения обязательств из гарантии, но свидетельствует о снижении обеспечительной функции гарантии и может являться основанием для перерасчета согласованной ранее платы за выдачу гарантии (п.14 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии, утв. Президиумом ВС РФ от 05.06.2019 г.).

Начнем с того, что возможность выдачи банком гарантии установлена п.

Документы, необходимые для банковской гарантии
в Москве

Чем более полно и тщательно подготовлены документы организации, тем быстрее банк выдаст гарантию в обеспечение сделки. Список документов представлен на сайте каждого банка. В зависимости от юридической формы компании он отличается.

    Минимальный пакет документов Низкие процентные ставки 24 часа на рассмотрение и одобрение заявки

Документы, подтверждающие правовой статус компании.

Правила
ведения и размещения в единой информационной системе в сфере закупок реестра банковских гарантий
(утв. постановлением Правительства РФ от 8 ноября 2013 г. № 1005)

1. Настоящие Правила устанавливают порядок ведения и размещения в единой информационной системе в сфере закупок реестра банковских гарантий, используемых для целей Федерального закона “О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд” (далее соответственно – реестр, банковская гарантия).

Настоящие Правила не распространяются на банковские гарантии, выданные в обеспечение заявок и исполнение контрактов, содержащих сведения, составляющие государственную тайну, а также на банковские гарантии, выданные в обеспечение заявок и в обеспечение исполнения контрактов при определении поставщиков (подрядчиков, исполнителей) закрытыми способами, в случаях, предусмотренных пунктами 1, 3 и 4 части 2 статьи 84 Федерального закона “О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд”.

2. В реестр включаются банковские гарантии, которые выданы банками, включенными в предусмотренный статьей 176.1 Налогового кодекса Российской Федерации перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.

3. Ведение реестра и размещение его в единой информационной системе в сфере закупок осуществляет Федеральное казначейство.

4. В реестр включаются информация и документы, указанные в части 9 статьи 45 Федерального закона “О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд”, а также:

Читайте также:  Какие банки, предоставляющие ипотеку самые надежные

а) наименование, местонахождение заказчика, являющегося бенефициаром, идентификационный номер налогоплательщика;

б) копия документа о внесении изменений в условия банковской гарантии (при наличии);

в) идентификационный код закупки;

г) сведения об отказе заказчика в принятии банковской гарантии (при наличии).

5. В целях ведения реестра банк одновременно с выдачей банковской гарантии (внесением изменений в условия банковской гарантии) формирует и включает указанные в пункте 4 настоящих Правил информацию и документы в реестр.

6. Реестр, включая информацию и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил, формируется и ведется на государственном языке Российской Федерации. Наименование иностранных юридических лиц и фамилия, имя, отчество (при наличии) иностранных физических лиц могут быть указаны с использованием букв латинского алфавита.

7. Реестр, включая информацию и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил, хранится в соответствии со сроками хранения архивных документов, определенными в соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона “Об архивном деле в Российской Федерации”.

8. Информация и документы, указанные в пункте 4 настоящих Правил (за исключением информации, предусмотренной подпунктом “г” пункта 4 настоящих Правил), подписываются усиленной неквалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка.

9. Федеральное казначейство в течение 3 часов с момента включения банком информации и документов в реестр обеспечивает в автоматическом режиме проверку:

а) наличия информации и документов в соответствии с пунктом 4 настоящих Правил;

б) соответствия порядка формирования информации и документов порядку, установленному в соответствии с пунктами 8 и 18 настоящих Правил.

10. В случае положительного результата проверки указанные в пункте 4 настоящих Правил информация и документы, впервые представляемые банком по выданной банковской гарантии, формируют реестровую запись, которой Федеральное казначейство присваивает уникальный номер. При представлении банком измененных информации и документов, указанных в пункте 4 настоящих Правил, ранее сформированной реестровой записи присваивается соответствующий порядковый номер и реестровая запись обновляется.

В случае отрицательного результата проверки указанные в пункте 4 настоящих Правил информация и документы не формируют (не обновляют) реестровую запись, о чем банк уведомляется Федеральным казначейством в течение 3 часов посредством направления в электронной форме протокола, содержащего сведения о выявленных несоответствиях.

11. Уникальный номер реестровой записи имеет следующую структуру:

а) 1, 2, 3-й разряды – идентификационный код банка, выдавшего банковскую гарантию;

б) 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14-й разряды – идентификационный код заказчика, являющегося бенефициаром;

в) 15-й, 16-й разряды – последние две цифры года, в котором сформирована реестровая запись;

г) 17, 18, 19, 20-й разряды – порядковый номер реестровой записи, присваиваемый последовательно в соответствии со сквозной нумерацией, осуществляемой в пределах календарного года по каждому заказчику;

д) 21-й, 22-й разряды – порядковый номер, присваиваемый каждой информации и каждому документу в реестровой записи последовательно в соответствии со сквозной нумерацией, осуществляемой в пределах реестровой записи.

12. Заказчики по итогам рассмотрения поступившей в качестве обеспечения исполнения контракта банковской гарантии в случае отказа в принятии банковской гарантии в срок, не превышающий 3 рабочих дней со дня ее поступления, формируют и включают указанную в подпункте “г” пункта 4 настоящих Правил информацию в реестр.

13. Информация, указанная в подпункте “г” пункта 4 настоящих Правил, подписывается усиленной неквалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени заказчика.

14. Федеральное казначейство в течение 3 часов с момента включения в реестр заказчиком сведений, указанных в подпункте “г” пункта 4 настоящих Правил, обеспечивает проверку соблюдения сроков, предусмотренных пунктом 12, а также порядка формирования таких сведений, установленного в соответствии с пунктами 13 и 18 настоящих Правил.

15. В случае положительного результата проверки Федеральное казначейство присваивает указанным сведениям порядковый номер и соответствующая реестровая запись обновляется.

16. В случае отрицательного результата проверки реестровая запись не обновляется, о чем заказчик уведомляется Федеральным казначейством в течение 3 часов посредством направления в электронной форме протокола, содержащего сведения о выявленных несоответствиях.

17. Сведения, представляемые заказчиком для включения в реестр, не могут отличаться от информации, направленной заказчиком лицу, предоставившему банковскую гарантию.

18. Порядок присвоения, применения, а также изменения идентификационных кодов банков и заказчиков, порядок формирования информации и документов, указанных в пункте 4 настоящих Правил, в том числе с применением справочников, реестров и классификаторов, используемых в информационных системах в сфере управления государственными и муниципальными финансами, определяются Министерством финансов Российской Федерации.

19. Федеральное казначейство в течение 3 часов с момента присвоения уникального номера реестровой записи или ее обновления обеспечивает размещение указанной реестровой записи в единой информационной системе в сфере закупок.

20. Размещение реестровой записи в единой информационной системе в сфере закупок осуществляется Федеральным казначейством в соответствии с форматами передачи информации, утверждаемыми Федеральным казначейством по согласованию с Министерством экономического развития Российской Федерации.

21. Реестровые записи, размещаемые в единой информационной системе в сфере закупок, подписываются электронной подписью Федерального казначейства.

уплате за каждый календарный день просрочки начиная с календарного дня,.

Услуги банка

Уже более 10 лет Сбербанк России участвует в финансировании долгосрочных инвестиционных проектов во всех отраслях российской экономики, являясь лидером рынка по объему предоставленного финансирования, по степени отраслевой и продуктовой диверсификации.

Банком накоплен обширный опыт как в части предоставления классических услуг инвестиционного кредитования и проектного финансирования, так и в части реализации нестандартных комплексных финансовых продуктов.

Производные инструменты.

Какие нужны документы для банковской гарантии

Еще недавно процедура, позволяющая получить банковскую гарантию, была достаточно простой. Многие кредитные учреждения активно участвовали в этом процессе, однако качество подобных услуг оставалось очень низким. Это и провоцировало повторную сдачу документов компаниями. Закон, который появился относительно недавно, определил список банков, которые могут участвовать в процессе. Но некоторые не желают проводить такие процедуры, а вот оставшиеся компании требуют определенный перечень документов, который должен соответствовать условиям. Подобная процедура проходит в несколько этапов: сначала выполняется первичный анализ фирмы. На втором этапе осуществляется тщательная проверка документов фирмы.

Читайте также:  Как определить ставку НДС на товар и какие они бывают

Фирма, либо кредитная организация, которая занимается данным вопросом, выносит решение, после чего и выполняется банковская гарантия. Список документов, которые требуются для того, чтобы получить гарантию, варьируется в соответствии с требованиями банка, а также величины суммы, которая запрашивается фирмой. Чем больше требуется денег, тем объемней список документов. Простой перечень, применяется в случае, если сумма не более 15 млн. Но, даже несмотря на сумму, для банка необходимо собрать следующие 6 документов:

  • Заявление, в котором предприятие просит предоставить банковскую гарантию. Как правило, оформляется в той форме, которая предоставлена выбранным банком
  • Анкета того лица, которое подает заявку. В случае, если заявление подается от фирмы, то дополнительно следует предоставить всю необходимую информацию, которую запрашивает банк
  • Проект договора между заказчиком и исполнителем
  • Бухгалтерская отчетность за несколько лет (с предоставлением расшифровок)

Предприниматели, которые трудятся в общей системе налогообложения, вынуждены предоставлять налоговую декларацию 3 НДФЛ. Если ИП используют простую систему, то следует передать выписку в банк из книги доходов и расходов. Кроме того, необходимо предоставить налоговую декларацию за последний год. Если организации работают по общей схеме налогообложения, то им нужно будет предоставить еще и бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах.

Кроме того, потребуются и копии уставных, учредительных документов. Зачастую это ОГРН, ИНН. Фирмам необходимо будет подготовить копии тех документов, которые подтверждают намерения руководителя и его полномочия. Необходимо также предоставить и протокол, подтверждающий назначение директора. В ряде случаев требуется выписка ЕГРЮЛ, которую получают примерно за 30 дней до того, как решают оформить заявку на гарантию. В ряде случаев в комплект документов входит реестровый номер, а также протокол, подтверждающий признание фирмы победителем. Необходима и конкурсная документация.

Что касается банка, то ему необходимо предоставить оригинал гарантии, а также выписку, вариант договора. Как правило, документы требуется предоставить на бумажном носителе. Но в определенных случаях банки разрешают отправить их и по электронной почте для того, чтобы ускорить ход оформления. В данном случае документация в обязательном порядке заверяется ЭЦП.

Всегда важно помнить, что список необходимых документов зависит именно от банка, не юридической фирмы. Важно взять на вооружение, если предлагается оформить гарантию на 3 документа, и такой факт объясняется особенными условиями банка, это значит, что вы имеете дело с мошенниками. Так, если примите решение о сотрудничестве с сомнительной компанией, то напрасно потеряете деньги, время.

Важно также учесть, что заполнение определенных документов: ЕГРЮЛ, ЕГРИП предполагает много времени. Если у вас в планах скорая подача документов на гарантию, то необходимо обновить данные бумаги. Подобная мера позволит сэкономить временные ресурсы, а в вопросе заключения контрактов на госзакупки это имеет огромное значение.

Некоторые банки запрашивают и тендерную документацию. Это необходимо в случае, если БГ гарантирует выполнение обязательств по контракту, который заключается в итоге проведения закупи. Иногда требуется и портфель выполненных обязательств, справки из госорганов, выписки из банковских счетов, финансовая отчетность, лицензии, допуски, сертификаты, анализы счетов. Но если вы не желаете тратить время на сбор документации, то лучше обратиться в организацию, которая займется ваши вопросом и соберет всю необходимую документацию.

Нельзя включать в текст гарантии следующие положения:

  • Документ о праве банка отказать в удовлетворении любых требований заказчика о выплатах, если им не предоставлена информация о нарушениях условий договора, либо расторжении контракта.
  • Документ о предоставлении банку отчетности о том, что контракт был исполнен.
  • Требование о предоставлении банку тех документов, которые не включены в перечень, обозначенный постановлением Правительства

Важно внимательно проверять банковскую гарантию.

Нюансы оформления гарантии

Для начала необходимо определить банк, выступающий гарантом исполнения договора. Выбирать следует из того списка, который обозначен Минфином России. Он размещен на официальном сайте учреждения и обновляется регулярно. Необходимо обратить внимание на то, что некоторые фирмы требуют от заказчика открытие счета именно в том банке, в который он обратился. Если банковская гарантия выдана банком, не входящим в перечень Минфина, то контракт будет признан недействительным. Важно будет уточнить те условия, на которых банк выдаст гарантию участнику. Она должна быть внесена в реестр гарантий, который находится в ЕИС. Банк, который выдал участнику гарантию, будет обязан внести все необходимые сведения на следующий день после выдачи. Если гарантию выдали, но она не была занесена, то заказчику необходимо отказаться от принятия.

Гарантия представлена как в письменном, так и электроном виде. С целью оформления необходима цифровая подпись.

Гарантия представлена как в письменном, так и электроном виде.

Закупочные документы

  • проект контракта с приложениями;
  • справка о технических и кадровых ресурсах поставщика;
  • описание того, как поставщик планирует выполнить контракт.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, подключите сервис «Контур.Закупки». В нем поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка. Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Подключиться к сервису «Контур.Закупки»

Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме.

Добавить комментарий